Главная / Золото / Сравнение золота и акций российских предприятий / ПИФ АКРК (акций крупных российских компаний)

ПИФ АКРК (акций крупных российских компаний)

Что может быть лучше золота и серебра?

 "Золото Державы"(не банк!) рекомендует:

ПИФ АКРК, который к 15.10.2018 обеспечил от 3,48% до 37,79% ежегодного дохода в золоте в зависимости от времени вложений.

(можно раскрыть в новом окне)

ПИФ АКРК содержит хорошо диверсифицированный набор акций публичных российских компаний.

Для осуществления вложений в ПИФ АКРК обращайтесь в офис компании «Золото Державы».

Российский фондовый рынок не для слабых нервами. Однако он того стоит, особенно если инвестировать в него в кризисные моменты. Наиболее удобно и безопасно инвестировать в фондовый рынок в условиях России посредством ПИФов, при условии, что ПИФом управляет честная и адекватная управляющая компания (далее УК). Имущество пайщиков ПИФа отделено от имущества УК (управляющей компании), поэтому в случае банкротства или отзыва лицензии УК – средства пайщиков ПИФа не пострадают. Надзор за УК осуществляет ЦБ РФ. Результаты деятельности любого ПИФа регулярно раскрываются и публикуются, поэтому ничего «подкрутить» в истории любого ПИФа невозможно.

Нормы российского законодательства сейчас таковы, что стимулируют инвестиции осуществлять через ПИФы.

1-я выгода. Дивиденды в ПИФах не облагаются налогом. Если, например, ежегодный дивидендный поток составляет 6,5%, то экономия на 13% налога составляет = 6,5%*0,13 = 0,845% ежегодно.

2-я выгода. Перекладки из одних активов в другие в ПИФах также не облагаются налогом. При условии, что портфель инвестора может раз в три года полностью балансироваться и не попадать под действие 3-летней налоговой льготы на владение ценными бумагами, и при том, российский фондовый рынок в среднем за последние 9 лет в рублях растет на 10,5% ежегодно (ссылка на график индекса МосБиржи/ранее индекс ММВБ с 30.06.2009 по 01.10.2018 в миллиграммах золота), то экономия на 13%-ном налоге на доход от ценных бумаг по методу FIFO составляет = 10,5%*0,13 = 1,365% ежегодно.

Итого, 1+2 выгода = 0,845%+1,365% = 2,21% ежегодная экономия от инвестирования через ПИФ по сравнению с самодеятельностью (самостоятельным инвестированием).

В рассматриваемом здесь ПИФе акций крупных российских компаний (далее ПИФ АКРК) уровень ежегодных расходов, полагающийся за работу УК, депозитария и биржевые расходы = 3% от стоимости чистых активов (далее СЧА). Если учесть ежегодную экономию инвестора от вложения в фондовый рынок через ПИФ в 2,21%, фактическая плата в сравнении с самостоятельным инвестированием = 3% - 2,21% = 0,79% - фактический усредненный ежегодный дополнительный расход в ПИФе на длинном инвестиционном окне.

Много или мало для фактических расходов 0,79%? Учитывая, что за 0,79% от СЧА работает команда УК из нескольких десятков человек, что способствует выверенным и структурированным, четким решениям.

Чтобы оценить уровень расходов в 0,79% от СЧА для конкретного примера, можно взять, например, круглую сумму СЧА = 10 млн.руб. инвестиций в ПИФе АКРК. В этом случае расход будет = 10 млн.руб.*0,79% = 79000 руб./год или 6583 руб./месяц.  6583 руб. расходов в месяц – это не те деньги, ради которых стоит бросать основной вид деятельности и становиться управляющим собственными инвестициями, который должен ежедневно перелопачивать огромный объем информации, однако, все равно, сделает эту работу хуже, чем многочисленная команда управляющей компании.

Но сколь ни была бы мала плата за хорошую диверсификацию инвестиций и снятие головных болей по тоннам информации и сопутствующих эмоций – она (плата) имеет смысл только тогда, когда результаты УК (управляющей компании) будут отбивать плату и будут лучше среднего или эталонного результата.

Чтобы адекватно сравнивать деятельность УК, ПИФ акций крупных российских компаний нужно сравнивать подобное с подобным: с основным российским индексом акций – индексом МосБиржи (ранее ММВБ) или IMOEX, т.е. со «средним» или «эталонным» результатом в полной доходности, учитывающий выплату дивидендов – индексом MCFTR.

Кроме этого, будет полезным сравнить результаты ПИФа АКРК:

с курсом золота, т.е. посчитать доход от ПИФа АКРК в золоте,

с депозитами в рублях и долларах.

Итого четыре сравнительных параметра для ПИФа АКРК: MCFTR (1), золото (2), вклады в рублях (3) и долларах (4).

По этим параметрам планируется ежемесячное обновление сравнений:

ПИФ АКРК в сравнении с золотом и другими активами к 28.09.2018 Результаты при разном времени начала инвестиций в ПИФ акций крупных российских компаний в сравнении с индексом MCFTR, золотом, депозитами в рублях и долларах. Таблицы и графики опережения или отставания ПИФа АКРК от индекса MCFTR, золота и однолетних переразмещаемых процентных вкладов в долларах или рублях с 2009 по 28.09.2018г.

ПИФ АКРК в сравнении с золотом и другими активами к 31.08.2018 Результаты при разном времени начала инвестиций в ПИФ акций крупных российских компаний в сравнении с индексом MCFTR, золотом, депозитами в рублях и долларах. Таблицы и графики опережения или отставания ПИФа АКРК от индекса MCFTR, золота и однолетних переразмещаемых процентных вкладов в долларах или рублях с 2009 по 31.08.2018г.

ПИФ АКРК в сравнении с золотом и другими активами к 31.07.2018 Результаты при разном времени начала инвестиций в ПИФ акций крупных российских компаний в сравнении с индексом MCFTR, золотом, депозитами в рублях и долларах. Таблицы и графики опережения или отставания ПИФа АКРК от индекса MCFTR, золота и однолетних переразмещаемых процентных вкладов в долларах или рублях с 2009 по 31.07.2018г.

ПИФ АКРК в сравнении с золотом и другими активами к 29.06.2018 Результаты при разном времени начала инвестиций в ПИФ акций крупных российских компаний в сравнении с индексом MCFTR, золотом, депозитами в рублях и долларах. Таблицы и графики опережения или отставания ПИФа АКРК от индекса MCFTR, золота и однолетних переразмещаемых процентных вкладов в долларах или рублях с 2009 по 29.06.2018г.